【月次資産公開】2024年6月〜2026年10月の積立元本の推移｜評価額が分かる月も振り返り

※個人の記録であり、投資の助言ではありません。投資には元本割れのリスクがあります。

結論：約2年半で元本は約443万円、評価額は約549万円

この記事は、毎月の資産公開を始める前の振り返り編です。毎月の評価額は残していなかった月が多いため、すべての月は埋められません。そこで、取引履歴から確実に分かる「毎月の積立額と元本の累計」を中心にまとめました。

元本の累計は、2年半で約443万円

年ごとの積立額（楽天証券＋SBI証券）は次のとおりです。

期間	その期間の買付額	期末の元本累計
2024年6月〜12月	603,390円	603,390円
2025年1月〜12月	2,581,918円	3,185,308円
2026年1月〜10月	1,238,562円	4,423,870円

月別の買付額と元本の累計

月	その月の買付額（円）	月末の元本累計（円）
2024年6月	64,710	64,710
2024年7月	50,000	114,710
2024年8月	50,000	164,710
2024年9月	50,000	214,710
2024年10月	80,000	294,710
2024年11月	80,000	374,710
2024年12月	228,680	603,390
2025年1月	120,400	723,790
2025年2月	184,015	907,805
2025年3月	313,825	1,221,630
2025年4月	554,283	1,775,913
2025年5月	158,109	1,934,022
2025年6月	219,264	2,153,286
2025年7月	155,628	2,308,914
2025年8月	194,031	2,502,945
2025年9月	264,295	2,767,240
2025年10月	161,027	2,928,267
2025年11月	151,581	3,079,848
2025年12月	105,460	3,185,308
2026年1月	111,429	3,296,737
2026年2月	158,881	3,455,618
2026年3月	129,010	3,584,628
2026年4月	102,848	3,687,476
2026年5月	119,399	3,806,875
2026年6月	128,829	3,935,704
2026年7月	115,291	4,050,995
2026年8月	120,100	4,171,095
2026年9月	128,469	4,299,564
2026年10月	124,306	4,423,870

※2026年10月末の元本累計は4,423,870円で、11月7日時点の元本4,427,867円との差3,997円は、11月1〜7日の買付分です。

※楽天証券とSBI証券の約定履歴から集計した概算です。買付額から、売却した株の取得額（約8.8万円）を差し引いています。SBI証券の分配金再投資は含み、楽天証券の分配金再投資は含んでいません。iDeCoや預金は含みません。

月ごとの特徴（履歴から分かること）

• 2024年6月〜11月：月5万円〜8万円の積立が中心でした。
• 2025年3月〜4月：積立に加えて、成長投資枠と特定口座で買い増しした月です。4月の買付は約55万円で、トランプ関税ショックの下落時にスポット購入しました。
• 2025年9月：成長投資枠での買い増しが多く、約26万円でした。
• 2026年：つみたて投資枠の月10万円を土台に、成長投資枠などを合わせて月10万円台前半〜後半の買付でした。

評価額が分かる時点の記録

当時のスクリーンショットが残っている時点の評価額です。撮影日がそろっていないため、月末の数字ではありません。

時点	楽天証券	SBI証券（投資分）	合計
2025年5月16日	1,688,342円（評価損益 +57,720円）	記録なし	—
2025年6月29日	2,005,387円	261,525円（評価損益 −2,322円）	2,266,912円
2025年7月（楽天30日・SBI26日）	2,271,109円（評価損益 +232,523円）	274,464円（評価損益 +10,616円）	2,545,573円
2025年9月3日	2,499,824円（評価損益 +267,124円）	記録なし	—
2025年10月16日	3,021,236円（評価損益 +428,971円）	記録なし	—
2025年11月30日	3,273,107円（評価損益 +565,197円）	記録なし	—
2025年12月31日	3,554,720円（評価損益 +660,588円）	327,998円	3,882,718円
2026年1月18日	3,713,687円（評価損益 +767,566円）	347,008円	4,060,695円
2026年2月12日	3,766,272円（評価損益 +768,338円）	384,262円	4,150,534円
2026年2月28日	3,913,523円	384,730円	4,298,253円
2026年6月18日	4,813,541円（評価損益 +1,211,546円）	417,766円	5,231,307円
2026年11月7日	5,024,110円（評価損益 +942,709円）	462,439円	5,486,549円（評価損益 +1,058,682円）

※SBI証券は預金を除いた投資分です。2025年9月〜11月は楽天証券のスクリーンショットのみ残っており、SBI証券と同じ日の数字がないため合計は載せていません。2025年12月31日以降は、楽天の国内株と投資信託、SBIの国内株と投資信託を同じ日に合算しています（早朝の撮影分は前営業日の終値反映）。2025年6月・7月の合計は、撮影日が違う数字を足しています。2026年11月7日の数字は、11月6日終値までの値動きを反映したものです（内訳は下の関連記事）。

2025年7月の約255万円から、2026年11月の約549万円まで。この約1年4か月で増えた約294万円のうち、買い増した元本は約213万円で、残りの約82万円が値上がり分です。

※元本は「2025年7月の元本約230万円（楽天7/30・SBI7/26時点）→2026年11月の元本約443万円」の差です。

約2年半続けてみての振り返り

数字だけでなく、続けてきて感じたことも残しておきます。

一番不安だった時期は、始めた直後

一番不安だったのは、投資を始めた直後です。相場が高いタイミングで始めてしまい、なかなか増えず、「入れる時期を間違えたかも」「やっぱり向いていないかも」と思っていました。

楽天証券の約定価格から概算すると、2024年8〜9月ごろは評価損益が−3%前後のマイナスでした。その後は2025年2月ごろまでプラスとマイナスの間を行き来し、トランプ関税ショックの2025年4月には−8%前後まで下がっています。

そんなとき、早くから投資をしていた知り合いの数字を聞く機会がありました。始めた時期が早かっただけで、全然プラスになっていました。それを聞いて「もう少し踏ん張ってみよう」と思い、そのまま続けました。

続けた結果、2025年5月以降に評価額が大きく伸び、評価損益は同年7月に+9%、12月に+22%前後（概算）まで増えました。このとき「続けてよかった」と思いました。

※評価損益の推移は、楽天証券の投資信託の約定価格をもとにした概算です（SBI証券・個別株は含みません）。実際の画面の数字とは多少ずれます。

積立を増やしたきっかけは「時間を味方にする」こと

いろいろなシミュレーションをしたり、早く始めることの効果を比べた「ジャックとジル」の例え話を知ったり、自分で調べたりする中で、一般的な年収の自分には、一度にたくさんのお金を入れることが難しいと分かりました。

できるのは、節約や収入アップで積立額を増やし、早く市場に入って、長く残り続けることです。時間が複利の効果を大きくしてくれると考えて、積立を増やしました。

「全世界株式は15年以上持つと元本割れしにくい」という話も、続ける理由になりました。ただし、これには前提があります。

• よく引用されるのは、S&P500の1950〜2020年のデータで「保有15年以上なら元本割れがなかった」という分析です（マネックス証券の解説記事より）。全世界株式そのもののデータではありません。
• 金融庁の資料でも、国内外の株式と債券に積立で分散投資し、20年続けた場合に年率2〜8%で増えたとされています。

どちらも過去の結果で、将来を保証するものではありません。私は「早く始めて長く続ければ、報われる可能性が高い」と考えて続けています。

振り返っての感想

投資は誰にでもおすすめできるものではありません。ただ、私はやってよかったと思っています。

• ずっと働き続けないといけない人生ではない、と思えるようになった
• 家族と共有して、老後の話や価値観など、いろいろなことを話せて関係が深まった
• 誰でも続けられるわけではないことを、続けて実感できた。続けた結果が今はプラスなので、自信になった

評価益は約106万円（2026年11月7日時点）です。これを給料アップで稼ごうとしたら何年かかるのかと考えると、早く始めて続けた意味は大きいと感じています。

これからの月次資産公開で記録すること

今後は、毎月末の時点で次の3つを記録して公開していく予定です。

• その月の積立額・買付額
• 月末の評価額と評価損益（楽天証券＋SBI証券）
• 資産の内訳（全世界株式・高配当ファンドなど）

2026年11月7日時点の内訳は、こちらにまとめています。